25 de Agosto del 2026
PACHUCA. – El jefe de sucursal del Banco del Bienestar de San Agustín Tlaxiaca fue denunciado ante la Fiscalía General de la República (FGR) por presuntamente hacer un retiro de la cuenta de una mujer sin su consentimiento, se le señala de presunto robo.
Todo inició cuando Blanca A.C. -la persona afectada cuyo nombre completo se resguarda por motivos de seguridad- acudió en enero de 2025 a la sucursal de su comunidad para retirar la beca que recibía su hijo, un estudiante de nivel primaria.
Al llegar a la ventanilla, una trabajadora de la institución le informó que en su cuenta aparecía un retiro por 5 mil 500 pesos, presuntamente realizado el 24 de enero de 2024. La fecha llamó su atención debido a que, según manifestó, desde diciembre de 2023 no había realizado ningún movimiento.
Ante su inconformidad, el personal del banco le mostró un comprobante de retiro en el que se acreditaba la disposición del efectivo. En el documento, además, aparecían iniciales correspondientes a su nombre en el espacio destinado para la firma.
La cuentahabiente insistió que ella no había realizado el retiro y que alguien habría utilizado su identidad para disponer del dinero y plasmar una firma que no era suya, por lo que pidió al Banco del Bienestar iniciar un procedimiento de queja para revisar lo ocurrido.
Como parte de las diligencias, le requirieron escribir nuevamente su nombre y firma, además de trazar números y el abecedario, tanto en mayúsculas como en minúsculas, con el propósito de contar con elementos para determinar las características de la escritura plasmada en aquel comprobante.
TURNAN CASO A FGR
El caso escaló a la Fiscalía General de la República, donde se formalizó una denuncia para investigar el retiro.
La carpeta de investigación está identificada con el número FED/HGO/PACH/0000800/2026 y en el expediente se señala como presunto responsable a Alejandro N., quien, de acuerdo con el escrito inicial de la denuncia, se desempeñaba como subjefe de área, pero habría estado realizando funciones correspondientes a jefe de sucursal.
La apoderada legal del Banco del Bienestar fue quien formuló la querella ante la Fiscalía y solicitó que se llevaran a cabo las investigaciones correspondientes.
Como parte de dichas diligencias, el 5 de abril de 2026, una agente del Ministerio Público de la Federación le solicitó a Blanca A.C. -a través de un oficio- presentarse en las instalaciones de la FGR, localizadas en la ciudad de Pachuca, Hidalgo para aportar documentación relacionada con el caso.
Entre los documentos que le requirieron se encuentran los estados de cuenta correspondientes al periodo comprendido del 1 de enero de 2024 al 31 de diciembre de 2025. El asunto aún no concluye.
Además, el caso de Blanca A.C. no sería el único, ya que la representación jurídica de esta institución financiera atiende otros asuntos de personal que habría realizado retiros indebidos, incluso, hay uno que asciende a los 100 mil pesos y que también tiene en proceso de resolución la Fiscalía General de la República.
Se trata de asuntos en los que los funcionarios del banco detectan inactividad en cuentas bancarias y hacen el retiro del dinero.
SEÑALAMIENTOS CONTRA EL BANCO DEL BIENESTAR
La Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) multó con 5 millones 619 mil 350 pesos al Banco del Bienestar por cuatro razones, una de ellas por incumplir con medidas básicas de seguridad.
De una revisión en la plataforma de la CNBV de enero de 2019 a julio de 2026, Plétora Lex halló 10 sanciones; de estas, una ascendió a 268 mil 860 pesos, la cual se impuso el 22 de enero de este año y está relacionada con la seguridad.
Mientras que, un millón 454 mil 940 pesos fue porque el banco incumplió con el régimen regulatorio y disposiciones prudenciales; 2 millones 74 mil 800 pesos por registros contables incorrectos; un millón 443 mil 300 pesos por contravenir las obligaciones relativas a la administración integral de riesgos; y, los 268 mil 860 pesos restantes, por no realizar prevención de lavado de dinero.
En todos los casos, la CNBV estableció que fue vulnerada la Ley de Instituciones de Crédito, la cual, tiene por objeto regular el servicio de banca, la organización, su funcionamiento, actividades y operaciones que las mismas podrán realizar.
Para 2024, el Banco del Bienestar fue la institución de banca de desarrollo con la mayor cantidad de reclamos ante la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), de acuerdo con una publicación de El Sol de México.
Los datos indican que, en aquel periodo, este Banco acumuló más de 8 mil reclamos, lo que significó 1.3% más respecto al año anterior; y más de mil 300 quejas, fueron por disposiciones de efectivo no reconocidas.
Los servicios de la Condusef son gratuitos y no es necesario contar con un gestor o representante para realizarlos. Las personas que requieran más información para las asesorías pueden comunicarse al número 55 53 400 999; o bien, al correo electrónico: asesoria@condusef.gob.mx
